Zahlungen¶
Diese Registerkarte fasst Einstellungen für SEPA-, DTAZV- und MT101-Zahlungen zusammen.
SEPA-Zahlungen¶
Schema für SEPA-Überweisungen / Schema für SEPA-Lastschriften¶
Aus der Dropdown-Liste können Sie die zu verwendende Formatversion wählen. Schemata mit zusätzlicher DK-Versionsnummer, z. B. (DK V 3.0 – V. 3.6), beziehen sich auf die SEPA-Formate, die von der Deutschen Kreditwirtschaft herausgegeben und von deutschen Banken verwendet werden. Alternativ werden XML-Formate gemäß ISO 20022 unterstützt, kenntlich am Zusatz (ISO). Diese werden z. B. von französischen Banken verwendet.
Das Schema wirkt, wenn eine Zahlung importiert oder manuell erfasst und dann zur Bank gesendet wird. Wenn die Zahlung als externe Datei direkt versendet wird, bleibt das Format der Datei unverändert.
Maximaler Wert für das Ausführungsdatum¶
Banken begrenzen das zukünfige Ausführungsdatum einer Zahlung standardmäßig auf 15 Kalendertage. Wenn die Bank einen anderen Wert nennt, ändern Sie die Anzahl der Tage, die das Ausführungsdatum in der Zukunft liegen darf. Eine Überschreitung in der Zahlungserfassung wird als Fehler gemeldet und automatisch auf das spätestmögliche Datum geändert.
Vorlaufzeit für SEPA-Lastschriften¶
Hiermit ist eine Frist in Kalendertagen gemeint, die die Bank zusätzlich benötigt, um eine SEPA-Lastschrift zur Bank des Debitors zu übertragen. Der hier hinterlegte Wert wird auf die Vorlagefrist addiert, die in den SEPA-Regelwerken festgelegt ist. Aus Vorlagefrist plus Vorlaufzeit der Bank ergibt sich das frühestmögliche Fälligkeitsdatum, das beim Erfassen einer Lastschrift vorbelegt wird. Standardmäßig ist ein zusätzlicher Tag Vorlaufzeit eingestellt, erlaubt sind Werte von 0 bis 30. Eine Verkürzung der Vorlagefrist und somit des Fälligkeitsdatums ist nicht möglich.
Maximale Anzahl von Eilzahlungen pro Datei¶
Wenn die Bank nur eine bestimmte Anzahl von Eilzahlungen in einem Auftrag erlaubt, hinterlegen Sie hier diesen Wert. Sind beim Unterschreiben mehrerer offener Zahlungen oder beim direkten Versenden einer Datei mehr Eilzahlungen enthalten, werden die Zahlungen auf mehrere Aufträge verteilt. Diese sind im Begleitzettel sichtbar. Beim direkten Versenden wird vor dem Unterschreiben eine Meldung angezeigt. Der voreingestellte Wert 0 bedeutet, dass es keine Einschränkung für Eilzahlungen gibt.
DTAZV-Zahlungen¶
Pro Auftrag nur eine logische Datei versenden¶
Logische Dateien entstehen, wenn in einem Auftrag mehrere Zahlungen mit unterschiedlichen Auftraggeberkonten oder Ausführungsdaten enthalten sind. Standardmäßig wird pro Auftrag nur eine logische Datei versendet. Wenn die Bank mehrere logische Dateien in einem Auftrag verarbeiten kann, können Sie die Checkbox ausschalten.
MT101-Zahlungen¶
Dateien mit SWIFT Block-Struktur erzeugen¶
In Dateien mit SWIFT Block-Struktur wird der Header der Datei, der die SWIFT-Codes des sendenden und empfangenden Instituts enthält, speziell formatiert. Wenn die Bank Dateien für MT101-Zahlungen mit SWIFT Block-Struktur verlangt, schalten Sie die Checkbox ein.
Die Einstellung Pro Auftrag nur eine logische Datei versenden ist dieselbe wie bei DTAZV.
