Neues Konto¶
Benutzerprofile enthalten in seltenen Fällen nicht alle Konten, für die Teilnehmer berechtigt sein sollen. Als Administrator oder Verwalter können Sie ein neues Konto anlegen, wenn dieses nicht über das Benutzerprofil des EBICS-Bankservers übermittelt wurde. Bankseitig sollten diesem Konto die Teilnehmer-IDs der berechtigten Benutzer zugeordnet sein. Andernfalls können die Benutzer Zahlungen mit diesem Konto erfassen, aber nicht an die Bank übermitteln.
Die Seite Neues Konto können nur Administratoren und Verwalter mit dem gleichnamigen Button auf der Übersichtsseite öffnen. Der gewählte Kontentyp wird im Titelbalken angezeigt. Sie können diesen über den Navigationspfad ändern. Eine allgemeine Beschreibung zu Navigationspfaden finden Sie im Abschnitt Detailseiten. Wenn Sie über eine IBAN verfügen, können Sie unter Konto mit IBAN oder deutscher Kontonummer auch ein ausländisches Konto anlegen. Der Typ beeinflusst nur Anlage und Bearbeitung, nicht die Nutzung des Kontos.
Füllen Sie mindestens die Registerkarte Allgemein. Vor dem Speichern können Sie auch die Registerkarte Kontoauszüge bearbeiten. Mit dem Button Übernehmen speichern Sie das neue Konto. Nach dem Speichern ist zusätzlich die Registerkarte Berechtigungen vorhanden, auf der Sie Berechtigungen für andere Benutzer vergeben können. Für ein neues Konto sind zunächst nur Sie selbst berechtigt.
Allgemein¶
Die allgemeinen Kontodaten sind für die beiden Kontotypen geringfügig verschieden. Hilfsfunktionen sind nur auf der Seite für Konten mit IBAN oder deutscher Kontonummer vorhanden.
Bank¶
Die Zuordnung ist zwingend und unveränderlich. Wählen Sie aus der Dropdown-Liste eine der Banken. Der Mandant, dem die Bank zugeordnet ist, wird informatorisch in Klammern angezeigt. Sie können nur Banken wählen, denen Sie als Benutzer zugeordnet sind. Daher kann es sein, dass Sie in der Übersicht Konten für Banken sehen, für die Sie selbst keine Konten anlegen können. Wollen Sie ein Konto für eine neue Bank anlegen, müssen Sie zuerst einen Bankzugang einrichten, wie in Abschnitt Banken – Neue Bankverbindung beschrieben. Beachten Sie, dass durch Mandant und Bank vorgeben ist, welchen Benutzern ein Konto grundsätzlich zur Verfügung steht.
Name¶
Sie können optional einen eigenen Namen vergeben. Wenn Sie nichts eingeben, wird automatisch der Standardname gesetzt (IBAN oder Bankleitzahl / Kontonummer, ggf. gefolgt von der Kontowährung, sofern nicht Euro).
Beschreibung¶
Optionale Angabe, die den Namen ergänzt und z. B. in der Kontenübersicht als weitere Namensspalte angezeigt werden kann. Konten aus dem Bank- und Benutzerprofil (HTD) können ebenfalls eine Beschreibung enthalten, die nicht geändert werden kann.
Kontoinhaber¶
Optionale Angabe, mit der in der Zahlungserfassung das Feld Auftraggeber vorbelegt wird. Wenn Sie keinen Kontoinhaber eintragen, muss der Auftraggeber für jede Zahlung gewählt werden.
Kontoverbindung¶
Eine Kontoverbindung ist zwingend. Pro Bank darf es eine IBAN bzw. Kontonummer nur einmal geben.
Konto mit IBAN oder deutscher Kontonummer: Wenn Sie für die Anlage diesen Typ gewählt haben, genügt eine IBAN. Kontonummer und Bankleitzahl können z. B. für bestimmte Auftragsarten erforderlich sein. Eingaben in die Felder Bankleitzahl und BIC werden durch die Autovervollständigung unterstützt. Eine allgemeine Beschreibung dazu finden Sie im Kapitel Allgemein – Benutzeroberfläche – Detailseiten. Die Autovervollständigung nutzt das Verzeichnis deutscher Bankleitzahlen und für den BIC das SCL-Verzeichnis der Deutschen Bundesbank mit den erreichbaren, internationalen Zahlungsdienstleistern. Die Länge einer Bankleitzahl ist auf acht Zeichen begrenzt, ein BIC auf elf.
Weitere Hilfestellung bieten die Buttons an den Feldern IBAN und BIC. Der Button Ermitteln füllt anhand gegebener IBAN das Feld BIC und zusätzlich die Felder Kontonummer und Bankleitzahl. Aus gegebener Kontonummer und Bankleitzahl wird das Feld IBAN gefüllt und zusätzlich das Feld BIC. Der Button Berechnen füllt anhand gegebener Kontonummer und Bankleitzahl das Feld IBAN und zusätzlich das Feld BIC.
Ihre Eingaben werden auf formale Gültigkeit geprüft und im Fehlerfall erscheint eine Meldung am betroffenen Feld. Beachten Sie, dass die Gültigkeitsprüfung keine Sachprüfung ersetzt.
Konto mit ausländischer Kontonummer: Konten dieses Typs müssen mit einer Kontonummer erfasst werden. Alle anderen Angaben sind optional. Für das Feld BIC gibt es auch hier die Autovervollständigung, aber nicht für das Feld Bankcode. In diesem Feld können internationale Bankcodes und deutsche Bankleitzahlen erfasst werden. Die Buttons Ermitteln und Berechnen sind nicht vorhanden. Eine IBAN wird auch hier auf formale Gültigkeit geprüft, Bankcode und Kontonummer nicht.
Währung¶
Die Währung ist immer mit EUR vorbelegt. Wählen Sie die gewünschte Kontowährung aus der Dropdown-Liste. Die Währung wird in der Zahlungserfassung abhängig von Zahlungsart und Konto vorbelegt.
Zusatzinformationen¶
In diesem Freitextfeld können Sie eine interne Notiz für sich selbst und andere Benutzer mit Leseberechtigung für diese Seite hinterlegen, z. B. über Zinssätze, Gebühren und Konditionen. In Zahlungsdetails und Protokollen erscheinen Zusatzinformationen zu Konten nicht.
