Internationale Überweisung¶
Mit der internationalen Überweisung kann man eine Zahlung von einem entfernten Konto ausführen, auf das man keinen direkten Zugriff hat. Dies kann z. B. notwendig sein, wenn sich der Empfänger der Zahlung außerhalb des SEPA-Raums befindet. Dabei wird die Zahlung im MT101-Format per SWIFT an eine weitere Bank gesendet, die an den Empfänger überweist und Ihr entferntes Konto belastet. Um die internationale Überweisung nutzen zu können, muss Ihre Bank Ihnen die Berechtigung für die Auftragsart RFT erteilen.
Bei einer internationalen Überweisung sind bis zu vier Banken beteiligt. Der Ablauf ist wie folgt:
- Sendendes Institut — Die Anwendung sendet die MT101-Überweisung wie jede andere Zahlung per EBICS an das sendende Institut. Dies ist Ihre Bank, die im Programm unter Einstellungen - Banken eingerichtet ist.
- Empfangendes Institut — Das sendende Institut überträgt die Zahlung per SWIFT an das empfangende Institut. Dieses ist von Ihrer Bank (Nr. 1) vorgegeben.
- Auftraggeberbank — Dies ist die entfernte Bank, auf die Sie nicht direkt zugreifen können. Sie haben ein Konto bei dieser Bank, welches bei dieser Zahlung belastet wird.
- Empfängerbank — Das empfangende Institut überweist die Zahlung an die Bank des Empfängers.
Konto¶
Wählen Sie von dieser Dropdown-Liste Ihr Konto bei der entfernten Bank (siehe oben Nr. 3). Dieses müssen Sie zuerst unter Konten anlegen.
Hinweis
Die Kontodaten, sowie der unten eingegebene Name und die Adresse werden in der MT101-Datei in das Feld Ordering customer (50H) übertragen.
Auftraggeber¶
Diese Dropdown-Liste enthält die in der Übersicht Auftraggeber vorhandenen MT101-Auftraggeber. Wenn Sie einen von diesen auswählen, werden auch die nachfolgenden Felder für die Adresse, sowie das sendende und empfangende Institut ausgefüllt. Man kann die Felder jedoch auch manuell eingeben.
Adresse¶
Wenn die Adressdaten schon im oben ausgewählten Auftraggeber eingetragen waren, werden diese hier eingesetzt. Ansonsten können Sie hier auch die Adresse manuell eingeben.
Sendendes Institut¶
Wählen Sie hier den BIC der Bank, die den Zahlungsauftrag sendet. Dies ist die Bank, bei der Sie sich initialisiert haben und die in der Übersicht Banken aufgeführt ist.
Empfangendes Institut¶
Wählen Sie hier den BIC der Bank, die den Zahlungsauftrag von dem sendenden Institut empfängt. Dies ist in vielen Fällen die kontoführende Bank, die Sie oben im Feld Konto ausgewählt haben, kann jedoch auch eine andere Bank im SWIFT-Netzwerk sein. Bitte erfragen Sie die genauen Angaben bei Ihrer Bank.
Empfänger¶
Diese Dropdown-Liste enthält die in der Übersicht Empfänger vorhandenen MT101-Empfänger. Man kann hier jedoch auch einen anderen Namen eingeben.
Adresse / Kontonummer/IBAN / Bankleitzahl/BIC¶
Tragen Sie hier die Adresse und Kontoinformation des Begünstigten ein. Wenn diese Daten schon im oben ausgewählten Empfänger eingetragen waren, werden sie hier eingesetzt. Ansonsten können Sie hier auch die Daten manuell eingeben.
Betrag¶
Hier kann man den Betrag in einer beliebigen Währung eingeben. Wählt man eine andere Währung als Euro, wird unter dem Feld der Wert in Euro angegeben. Dieser Wert ist unverbindlich und die Umrechnung ist nicht für alle Währungen möglich.
Verwendungszweck¶
Hier haben Sie vier Felder mit jeweils bis zu 35 Zeichen zur Verfügung, mit denen Sie z. B. den Grund der Zahlung näher beschreiben können.
Ausführungsdatum¶
Geben Sie bitte hier an, wann die Zahlung ausgeführt werden soll.
Referenz¶
Bitte geben Sie hier eine Referenznummer ein, die an den Inhaber des empfangenden Kontos weitergereicht wird.
Gebührenregelung¶
Hier legen Sie fest, wer die Gebühren der internationalen Überweisung tragen soll.
Empfänger speichern¶
Wird diese Checkbox gesetzt, wird der erfasste Empfänger gespeichert, außer wenn dieser von der Dropdown-Liste gewählt und danach nicht verändert wurde.
